Workers' Compensation Coverage Waivers

In Utah, employers are required to provide workers' compensation coverage to its employees. Workers' compensation coverage pays for the medical costs and a portion of the lost wages of an employee injured while working on behalf of his/her employer.

In Utah, certain individuals are allowed to waive their rights to workers' compensation coverage by obtaining a Workers' Compensation Coverage Waiver (WCCW). The following entity categories may be eligible for the waiver:

• Sole Proprietorships with no employee other than the owner.
• Partnerships with no employee other than the partners. Please note that Limited Liability Companies are considered Partnerships and, as such, the members of an LLC may be eligible for a waiver. **Note: Limited Liability Companies that are required to be licensed under Utah law Title 58-Chapter 55, Utah Construction Trades Licensing Act, are required to procure and maintain workers'’ compensation coverage for its members and are not eligible for a waiver as stated in S.B. 35 of the 2011 Utah General Legislative Session.
• Director and/or officers of a corporation.

Corporations that do not contract our their work and have no employees except directors and/or officers can now file a notice to exclude themselves from workers’ compensation benefits. This exclusion is limited to no more than five directors/officers. Please see our Corporate Exclusion page for additional information.

• Independent Contractors who fall into any of the above categories, with no employees. Please note that an independent contractor is defined as:
  

  A person engaged in the performance of any work for another whom, while so engaged, is:

  1. Independent of the employer in all that pertains to the execution of the work;
  2. Not subject to the routine rule or control of the employer;
  3. Engaged only in the performance of a definite job or piece of work; and
  4. Subordinate to the employer only in effecting a result in accordance with the employer's design.

Eligible parties may apply for a WCCW by completing an application form, providing the required documentation as outlined below and paying a nonrefundable $50 processing fee.

The application may be completed online. The web application allows the user to upload the required documents in PDF, TIFF(TIF), GIF & JPEG(JPG) formats and make an online credit card payment. Applicants also may print the posted application and submit via mail, fax (801-526-9628), or email to WCCW@utah.gov.

To qualify for a workers' compensation Coverage Waiver (WCCW), you must provide:

1. OPTION 1

   A copy of two or more of the following:

   1. Valid business license,
   2. A license to engage in an occupation or profession,
   3. Documentation of an active liability insurance policy that covers the business entities activities,
   4. The business entity's federal or state income tax return that shows business income for the complete taxable year that immediately precedes the day on which the entity submits the information.
   OR

2. OPTION 2

   A copy of A, B, C, or D in Option 1 and a copy of two or more of the following:

   5. Proof of a bank account for the business entity,
   6. Proof that the business entity has the following:
      
      1. a telephone number
      2. a physical location
   7. An advertisement of services in a newspaper of general circulation or telephone directory showing the business entity's:
      
      1. name and
      2. contact information

The Labor Commission may investigate a business entity to determine whether the business entity validly elects to not cover an owner, partner, or corporate officer or director as an employee under a workers' compensation policy.

If the Commission determines that a business entity's election is invalid, the Commission may deny the waiver application. If the Commission approves the waiver and if the business becomes ineligible during the one year term, the Commission may revoke the waiver.

En Utah, los empleadores son requeridos a proporcionar seguro de compensación para los trabajadores a sus empleados. El seguro de compensación para los trabajadores paga por los gastos médicos y una porción del sueldo perdido de un empleado herido.

En Utah, se permite a ciertos individuos renunciar a sus derechos de la cobertura de compensación para los trabajadores por medio de una Renuncia de Cobertura de Compensación para los Trabajadores. Las siguientes categorías de entidad pueden ser consideradas para una renuncia de cobertura:

• Negocio como dueño único sin ningún empleado que no sea el propietario.
• Sociedades sin ningún otro empleado que no sea uno de los socios. Tenga en cuenta que Sociedades de Responsabilidad Limitada se consideran sociedades y como tal los miembros de una Sociedad de Responsabilidad Limitada pueden ser elegibles para una renuncia de cobertura. **Tenga en cuenta que Sociedades de Responsabilidad Limitada que requieren obtener una licencia bajo la ley de Utah Título 58 - Capítulo 55, Utah Construction Trades Licensing Act, son requeridos a proporcionar seguro de compensación para los trabajadores a sus miembros y no son elegibles para una renuncia como se indica en el S.B. 35 del 2011 Sesión Legislativa General de Utah.
• Los directores y/o los oficiales de una corporación.

Las corporaciones que no contratan su trabajo y no tienen empleados, excepto directores u oficiales pueden registrar una notificación para excluirse de la cobertura de compensación para los trabajadores. Esta exclusión se limita ano más de cinco directores u oficiales. Por favor, consulte nuestra página de  Corporate Exclusion para obtener informaciónadicional.

• Contratistas independientes se encuentran en cualquiera de las categorías anteriores, sin otros empleados. Tenga en cuenta que un contratista independiente:
  

  Una persona que desempeña cualquier tipo de trabajo para otra compañía y/o individuo que durante el desempeño del trabajo mismo, es considerada:

  1. Independiente del empleador en todo lo que se refiere a la ejecución del proyecto;
  2. No esta sujeto a un horario de trabajo o al control del empleador;
  3. Que prestan servicios exclusivamente para el desempeño de un trabajo determinado; y
  4. Es subordinado del empleador solo en proveer un resultado de acuerdo con las especificaciones del empleador.

Entidades elegibles pueden solicitar una renuncia de cobertura por medio de la aplicación y proporcionando la documentación requerida como se indica a continuación e incluyendo el pago de $50 que no es reembolsable.

La aplicación puede ser completada electrónicamente en clic aqui. La aplicación electrónica permite al usuario cargar los documentos requeridos en PDF, TIFF(TIF), GIF y JPEG(JPG) y hacer el pago por medio de una tarjeta de crédito. Solicitantes también pueden imprimir la aplicación y enviarla por correo, fax (801-526-9628), o correo electrónico a WCCW@utah.gov.

Para ser considerado para una Renuncia de Cobertura de Compensación para los Trabajadores, usted debe proveer lo siguiente:

1. Opción 1

   Una copia de dos o más de los siguientes documentos:

   1. Licencia de negocio válida,
   2. Una licencia profesional de ocupación o profesión,
   3. Documentación de una póliza de seguro activa de responsabilidad que cubre las actividades de la entidad del negocio,
   4. Una copia de la declaración de impuestos federales o estatales que muestre los ingresos de la entidad del negocio del año que precede inmediatamente el día en que la entidad presente la aplicación de la Renuncia de Cobertura de Compensación para los Trabajadores.
   O

2. Opción 2

   Una copia de A, B, C o D de la opción 1 y una copia de dos o más de los siguientes documentos:

   5. Una prueba de cuenta bancaria de la entidad del negocio,
   6. Prueba que la entidad de negocio tiene lo siguiente:
      
      1. un número telefónico, y
      2. domicilio físico, o
   7. Un anuncio sobre sus servicios en un periódico de circulación general o guía telefónica que muestra lo siguiente acerca de la entidad del negocio:
      
      1. El nombre del negocio,
      2. La información para contactar el negocio.

La Comisión Laboral puede investigar una entidad de negocio para determinar si dicha entidad opta válidamente a no cubrir a un propietario, socio, oficial o director corporativo como un empleado bajo una póliza de compensación para los trabajadores.

Si la Comisión determina que la aplicación de una entidad del negocio es inválida, la Comisión puede negar la Renuncia de Cobertura de Compensación para los Trabajadores. Si la Comisión aprueba la aplicación y durante el año en el cual la renuncia de cobertura este in efecto y la entidad no cumple con los requisitos, la Comisión puede revocar la Renuncia de Compensación para los Trabajadores.

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